ПРАВИЛА СЕРВИСА
1. Общие положения
Настоящие Правила (далее по тексту Правила) описывают правила и условия, на основании которых предоставляются услуги криптовалютного обменного сервиса Myxa.cc и является официальной письменной публичной офертой, адресованной физическим лицам (далее по тексту Пользователь). Перед тем как воспользоваться услугами сервиса Myxa.cc, Пользователь обязан ознакомиться в полном объеме с «Правилами сервиса Myxa.cc». Использование услуг сервиса Myxa.cc возможно только, если Пользователь принимает все условия Правил. Действующая версия Правил расположена для публичного доступа на интернет-сайте сервиса Myxa.cc.
2. Термины и определения, используемые в Правилах
Сервис Myxa.cc — торговая марка и коммерческое обозначение системы предоставления интернет услуг по обмену электронных валют и криптовалют.
Интернет-сайт Сервиса – https://myxa.cc/ .
Пользователь — любое физическое лицо, которое желает воспользоваться услугами сервиса Myxa.cc и осуществившее акцепт Правил в соответствии с его условиями.
Платежная система — программный продукт, созданный третьей стороной, представляющий собой механизм реализации учета денежных и/или иных обязательств, оплату товаров и услуг в сети Интернет, а также организацию взаиморасчетов между своими пользователями.
Электронная валюта или криптовалюта – денежное и/или иное обязательство между разработчиком данной валюты и ее пользователем, выраженное цифровым способом.
Платеж/операция — перевод электронной и/или криптовалюты от плательщика к получателю.
Клиент платежной системы – лицо, заключившее соглашение с соответствующей платежной системой на приобретение имущественных прав требования к ней, измеряемых в условных единицах, принятых в соответствующей платежной системе.
Заявка – выражение намерения Пользователя воспользоваться одной из услуг предлагаемых Сервисом Myxa.cc, путем заполнения электронной формы через Интернет-сайт Сервиса, на условиях, описанных в Правилах и указанных в параметрах этой Заявки.
Исходная валюта – электронная валюта/криптовалюта, которую Пользователь желает продать или обменять.
Исходный счет – номер кошелька или любое другое обозначения счета Пользователя в Платежной системе, с которого была отправлена Исходная валюта.
Результирующая валюта – электронная валюта/криптовалюта которую Пользователь получает в результате продажи или обмена Исходной валюты.
Результирующий счет – номер кошелька или любое другое обозначения счета Пользователя в Платежной системе, на который будет отправлена Результирующая валюта.
Резерв валюты — имеющийся в распоряжении Сервиса Myxa.cc, на момент создания Заявки, объем определенной Электронной валюты.
Обмен валюты — обмен электронной валюты одной платежной системы на электронную валюту другой платежной системы.
Курс — стоимостное соотношение двух электронных валют при их обмене.
3. Предмет Правил
3.1. Предметом настоящих Правил является предоставление Пользователю Сервисом Myxa.cc услуги по обмену электронных валют.
4. Порядок оказания услуг Сервисом
4.1. Заказ услуг Сервиса Myxa.cc осуществляется Пользователем путем направления Заявки через Интернет-сайт Сервиса.
4.2. Управление процессом сделки или получение информации о ходе выполнения сделки Пользователем производятся при помощи соответствующего пользовательского интерфейса, расположенного на Интернет-сайте Сервиса.
4.3. Сервис Myxa.cc осуществляет исполнение Заявок на безотзывной основе в соответствии с условиями работы соответствующих платежных систем.
4.5. Сервис Myxa.cc не является стороной соглашения между Платежной системой и Клиентом платежной системы и ни в коем случае не несет ответственности за действия Платежной системы и ее Клиента. Права и обязанности платежной системы и ее Клиента регулируются условиями предоставления услуг соответствующих Платежных систем.
4.6. Сервис Myxa.cc не требует удостоверения в том, что отправитель и получатель средств, участвующие в операции обмена, является одним и тем лицом, Сервис Myxa.cc не является стороной во взаимоотношениях отправителя и получателя денежных средств или электронной валюты.
4.7. Сервис Myxa.cc не проверяет правомочность и законность владения Пользователем электронными валютами и/или криптовалютами, участвующими в конкретной операции обмена.
4.8. Воспользовавшись услугами Сервиса Myxa.cc, Пользователь подтверждает, что законно владеет и распоряжается денежными средствами и электронной валютой, участвующими в соответствующем Платеже.
4.9. Пользователь обязуется самостоятельно исчислять и уплачивать все налоги, требуемые согласно налоговому законодательству места нахождения Пользователя.
4.10. Заботясь о качестве оказываемых Пользователям услуг, Сервис Myxa.cc обязуется совершать все действия, в рамках настоящих Правил, максимально оперативно.
5. Стоимость услуг
5.1. Стоимость услуг Сервиса устанавливается руководством Сервиса и публикуется на интернет-сайте Сервиса .
5.2. Сервис вправе самостоятельно изменять курсы обмена электронных валют и взимаемых комиссионных в любое время в одностороннем порядке, о чем уведомляет Пользователей сервиса предварительным размещением информации об этих изменениях на интернет-сайте Сервиса.
5.3. В Заявке создаваемой Пользователем на интернет сайте сервиса указывается Курс, размер комиссии, взимаемый соответствующей Платежной системой, за проведение Операции, размер вознаграждения Сервиса Myxa.cc, а также общая сумма перечисляемых денежных средств или электронной валюты.
5.4. Сервис Myxa.cc взимает стоимость своего вознаграждения в момент проведения соответствующей Операции. Вознаграждение Сервиса вычитается из суммы Результирующей валюты.
6. Обмен электронной валюты
6.1. Путем оформления Заявки Пользователь поручает, а Сервис Myxa.cc от своего имени и за счет Пользователя, совершает действия по обмену Электронной валюты одной Платежной системы (Исходная валюта) на Электронную валюту другой Платежной системы (Результирующая валюта) выбранной Пользователем.
6.2. Пользователь обязуется перечислить (передать) Исходную валюту, в размере указанном в Заявке, а Сервис Myxa.cc, после получения соответствующей Электронной валюты, обязуется перечислить (передать) Пользователю Результирующую валюту, рассчитанную по Курсу и в соответствие с тарифами сервиса .
6.3. Размер вознаграждения Сервиса Myxa.cc отражается в Заявке и подтверждается Пользователем нажатием кнопки «Обменять» на одной из страниц пользовательского интерфейса при оформление заявки.
6.4. Обязанность Сервиса Myxa.cc по перечислению (передаче) Электронной валюты Пользователю считается исполненной в момент списания Электронной валюты в соответствующей Платежной системе со счета Сервиса Myxa.cc, что регистрируется в истории операций соответствующей Платежной системы.
6.5. Сервис Myxa.cc вправе отменить созданную Пользователем Заявку если средства в сумме Исходной валюты не поступили на счет сервиса в течение 30 минут.
6.6. Сервис Myxa.cc вправе приостановить операцию и удержать средства Пользователя, в целях предотвращения мошеннических и других действий, которые могут нанести финансовые и репутационные потери для Сервиса или Пользователя.
6.7. Сервис Myxa.cc вправе установить финансовые и количественные лимиты на Операции. Информация о лимитах указывается на Интернет-сайте Сервиса.
7. Вступление Правил в силу
7.1. Настоящие Правила считаются принятыми Пользователем на условиях публичной оферты, акцептуемой Пользователем в ходе подачи им Заявки.
7.2. Публичной офертой признается любая отображаемая Сервисом Myxa.cc информация на интернет-сайте сервиса, в том числе отображаемая в процессе оформления Заявки.
7.3. Акцептом публичной оферты признается совершение Пользователем действий по завершению формирования Заявки, подтверждающих его намерение воспользоваться услугами Сервиса Myxa.cc на условиях, описанных в настоящих Правилах и указанных в Заявке.
7.4. Дата и время акцепта, а также параметры условий Заявки фиксируются Сервисом Myxa.cc автоматически в момент завершения формирования заявки.
7.5. Правила вступают в силу с момента завершения формирования Заявки Пользователем. Пользователь имеет право отказаться от совершения операции по Заявке до оплаты Операции.
8. Ответственность Сторон
8.1. Сервис Myxa.cc несет ответственность перед Пользователем в размере, не превышающем вверенной Пользователем суммы денежных средств или электронной валюты.
8.2. Сервис Myxa.cc не отвечает за неисправности, ошибки и сбои в работе программных и/или аппаратных средств, обеспечивающих функционирование услуг Сервиса Myxa.cc, возникшие по причинам, не зависящим от Сервиса Myxa.cc, а также связанные с этим убытки Пользователя. В случае ошибочных операций, повлекших за собой ущерб Сервиса, Сервис Myxa.cc оставляет за собой право приостановить последующие обмены пользователя, до полной компенсации причиненного ущерба.
8.3 Сервис Myxa.cc оказывает услуги только по обмену, покупке и продаже электронных валют. Myxa.cc ни коем образом не принимает оплату в пользу каких-либо третьих лиц, а также, запрещает обмен с/на кошельки/счета, которые не принадлежат пользователю. Myxa.cc не вступает ни в какие партнерские отношения, не заключает ни каких договоров с получателями платежей за свои товары или услуги, и категорически против таких отношений. Myxa.cc нельзя использовать как промежуточный сервис для взаиморасчетов между покупателем и продавцом (заказчиком и исполнителем и т.д.).
8.4. Сервис Myxa.cc не отвечает за убытки Пользователя, возникшие в результате неправомерных действий третьих лиц.
8.5. Пользователь несет всю ответственность за достоверность сведений, указанных им при заполнении Заявки. В случае если Пользователь не указал или неверно указал данные, Сервис Myxa.cc не отвечает за убытки Пользователя, понесенные в результате допущенной ошибки.
8.6. Пользователь обязуется, ознакомится с информационными сообщениями на сайте перед созданием и оплатой заявки, и полностью им следовать.
8.7. Сервис Myxa.cc оставляет за собой право в одностороннем порядке отменить сделку и возвратить средства с учетом комиссии на реквизиты пользователя. При этом сервис не обязан сообщать пользователю причину отказа от предоставления услуги.
8.8. В случае, если пользователем будет нарушен один либо несколько пунктов данного соглашения, сервис оставляет за собой право отказать пользователю в обслуживании.
8.9. Информация по Операции сохраняется в базе данных сервиса в течении 2 месяцев. Пользователь может запросить информацию по проведенной/созданной им операции не позже 5 рабочих дней, с момента получения финального статуса операции.
8.10. Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение своих обязательств по Правилам, если таковое явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после вступления в силу Правил, в результате событий чрезвычайного характера, которые не могли быть предвидены и предотвращены разумными мерами.
8.11. В других случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения своих обязательств по Правилам Стороны несут ответственность в соответствии с законодательством и с учетом условий Правил.
9. Прочие положения
9.1. Сервис Myxa.cc вправе в одностороннем порядке вносить изменения в Правила путем публикации изменений на Сайте Системы. Изменения вступают в силу с момента опубликования, если иной срок вступления изменений в силу не определен дополнительно при их публикации.
9.2. Сервис Myxa.cc вправе отказать пользователю в оформлении заявки без пояснения причин отказа.
9.3. Сервис Myxa.cc вправе в случае подозрительных действий в процессе оформления заявки пользователем, во избежание ущерба, приостанавливать выполнения таких операций до выяснения причин этих действий или возмещения ущерба.
9.4. Сервис Myxa.cc вправе запросить все необходимые доказательства от пользователя, необходимые для проверки и идентификации платежа (TxID, банковский чек, выписка пдф формата, видеофиксация из личного кабинета банка, а также верификация личности). У пользователя есть 5 рабочих дней, со дня создания/оплаты заявки, на предоставление всех запрашиваемых данных. В противном случае, средства будут утеряны.
9.5. Сервис Myxa.cc вправе отказать в выполнение операции обмена, покупки и продажи электронных валют, если передача Исходной валюты на счет сервиса была произведена без оформления заявки при помощи пользовательских интерфейсов на сайте сервиса. Электронной валютой, перечисленной на счета сервиса без оформления заявки, сервис Myxa.cc вправе распоряжаться по своему усмотрению.
9.6. Сервис Myxa.cc вправе отправлять Пользователю на указанный e-mail информацию о состояние процесса обмена, т.к. это является неотъемлемой частью процесса успешного завершения обмена.
9.7. Все споры и разногласия, возникшие или которые могут возникнуть из настоящих Правил, подлежат разрешению путем переговоров на основании письменного заявления Пользователя. Сервис Myxa.cc после получения от Пользователя претензии обязан в течение 15 (пятнадцати) дней удовлетворить заявленные в претензии требования либо направить Пользователю мотивированный отказ. К ответу должны быть приложены все необходимые документы. В случае если возникший спор не будет разрешен в претензионном порядке в течение 60 (шестидесяти) дней, любая из Сторон вправе обратиться за разрешением спора в суд по месту нахождения Пользователя.
10. Политика конфиденциальности
10.1. Для проведения операций Сервис Myxa.cc принимает от Пользователя его персональные данные, которые Сервис Myxa.cc обязуется хранить в зашифрованном виде, не придавать огласке, не передавать третьим лицам, за исключением случаев, описанных в п. 10.4, 10.5 настоящих Правил.
10.2. Проведение всех операций с Заявками, а также передача персональных данных от Пользователя к Сервису Myxa.cc осуществляется по зашифрованному SSL-каналу с длиной ключа 256 бит.
10.3. Сервис Myxa.cc имеет право при необходимости самостоятельно осуществлять деятельность по сбору дополнительных данных о Пользователе любыми доступными способами. Вся информация, собранная в результате такой деятельности не придается огласке, не передается третьим лицам, за исключением случаев, описанных в п. 10.4, 10.5 настоящих Правил.
10.4. Сервис Myxa.cc имеет право передавать персональные данные Пользователя и детали, совершенных им операций при условии сохранения их конфиденциального статуса по официальному письменному запросу / решению суда / собственной инициативе (в случае возникновения потребности в проведении расследования) правоохранительным органам, а также Пользователю, которому они принадлежат.
10.5. Сервис Myxa.cc имеет право передавать детали операции и относящиеся к операции персональные данные Пользователя по официальному запросу Системы электронных расчетов для проведения внутренних расследований.
10.6. Все собранные данные о Пользователе, а также детали совершенных им операций хранятся в базе данных Сервиса Myxa.cc в течение трех лет с момента выполнения Сервисом последней Заявки Пользователя.
Пользователь подтверждает, что он ознакомлен со всеми положениями настоящих Правил и безусловно принимает их.
AML/KYT ПОЛИТИКА.
1.Общие положения
1.1. Настоящая Политика AML (далее — Политика) регламентирует деятельность сервиса Myxa.cc в отношении борьбы с отмыванием денег и участие сервиса в борьбе с отмыванием денег и финансированием террористической деятельности. Она включает проверку клиентов (KYC), мониторинг транзакций и выявление подозрительных операций для обеспечения законности финансовых операций.
1.2. Политика является локальным нормативным актом Myxa.cc и обязательна для исполнения всеми сотрудниками, вовлеченными в обработку заявок и проведение операций.
1.3. Политика разработана с учетом рекомендаций FATF (Financial Action Task Force), а также требований мониторингов и применимого законодательства.
1.4. Использование сервиса Myxa.cc означает согласие пользователя с настоящей Политикой.
2. Термины и определения, используемые в описании настоящей Политики
2.1. AML-проверка — автоматизированная проверка адреса или транзакции с использованием AML-анализаторов;
2.2. Risk Score — итоговый агрегированный числовой показатель уровня риска транзакции;
2.3. KYT (Know Your Transaction) — процедура мониторинга и анализа транзакции;
2.4. KYC (Know Your Customer) — процедура идентификации личности пользователя;
2.5. SoF (Source of Funds) — процедура подтверждения источника средств;
2.6.CFT (Combating the Financing of Terrorism) — действия по выявлению и блокированию источников финансирования террористических организаций и атак.
3. AML-анализ.
3.1. Функции AML, KYT, SoF и KYC реализуются в рамках внутренней Службы безопасности сервиса Myxa.cc;
3.2. В обязанности внутренней Службы безопасности Сервиса входит анализ AML-отчетов и Risk Score, взаимодействие с пользователями, фиксация и документирование всех кейсов, а также принятие решений по операциям;
3.3. Все входящие транзакции проходят обязательную KYT-проверку с использованием AML-анализатора CoinKYT (https://coinkyt.com/);
3.4. Risk Score представляет собой агрегированный числовой показатель, рассчитываемый на основе совокупного анализа параметров транзакции и связанных с ней факторов риска;
3.5. Общий показатель Risk Score формируется на стороне используемого AML-провайдера в рамках риск-ориентированной модели оценки транзакций;
3.6. Сервис не применяет ручную корректировку Risk Score и не использует альтернативные модели оценки риска;
3.7. Итоговый Risk Score является основным и определяющим критерием оценки риска. Риск-метки учитываются как составная часть совокупной оценки и не применяются изолированно;
3.8. При формировании Risk Score могут учитываться:
– история движения цифровых активов и их ончейн-происхождение;
– наличие и доля риск-меток (включая Scam, Dark Market, Terrorism Financing и аналогичными категориями);
– характер, структура и последовательность транзакций;
– поведенческие и временные признаки движения средств;
– иные параметры, используемые AML-провайдером в рамках применяемой модели оценки риска.
4. Предварительная AML-проверка
4.1. До создания заявки пользователь имеет возможность самостоятельно провести предварительную AML-проверку криптовалютного адреса;
4.2. Предварительная AML-проверка может осуществляться пользователем на платной основе с использованием валидных AML-анализаторов, включая инструменты, предоставляемые мониторингом BestChange либо сторонними AML-сервисами. Ссылки для предварительной AML-проверки размещены в разделе FAQ.
4.3. По результатам предварительной AML-проверки пользователю предоставляется осознанный выбор:
— передать результаты AML-проверки оператору сервиса для предварительной оценки допустимости проведения обмена;
— либо отказаться от передачи результатов, подтвердив согласие принять возможные риски, включая риск последующей приостановки транзакции в рамках KYT-проверки.
5. В случае если Risk Score превышает 60%, Сервис Myxa.cc вправе приостановить обработку транзакции и хранить средства на своих счетах до завершения проверочных мероприятий, с использованием процедуры KYT, SoF и KYC.
6. Процедуры KYT, SoF и KYC.
6.1. Процедура KYT применяется по умолчанию ко всем входящим транзакциям и направлена на формирование Risk Score и определение необходимости дополнительных мер контроля;
6.2. Основаниями для применения дополнительных процедур контроля могут являться превышение Risk Score более 60%, высокая доля риск-меток, отсутствие пояснений по происхождению средств, использование анонимных каналов связи, а также иные факторы повышенного регуляторного или правового риска;
6.3. Процедура SoF применяется в первую очередь и направлена на подтверждение происхождения средств без идентификации личности пользователя. В рамках SoF могут запрашиваться пояснения пользователя, хеши транзакций, ссылки, выписки, скриншоты и иные материалы, не содержащие персональных данных и относящиеся к происхождению средств;
6.4. Последовательность AML-контроля при превышении порогового значения Risk Score;
В случае если по результатам KYT-проверки общий показатель Risk Score превышает 60%, применяется следующая последовательность действий:
— транзакция временно приостанавливается;
— у пользователя запрашиваются пояснения и материалы в рамках процедуры SoF;
— при невозможности подтверждения происхождения средств в рамках SoF может быть запрошена процедура KYC. Процедура KYC применяется исключительно в случаях, когда подтверждение источника средств в рамках SoF невозможно либо совокупный уровень риска требует идентификации пользователя. В случае применения процедуры KYC Сервис Myxa.cc вправе запросить у Пользователя следующие документы и материалы (в зависимости от характера риска и особенностей конкретного кейса):
— документ, удостоверяющий личность;
— изображение (фото) или видеозапись Пользователя с документом, удостоверяющим личность, а также с листком бумаги, содержащим номер заявки и/или текущую дату;
— видеозапись, подтверждающую владение документом/адресом и осознанное совершение операции, с устным подтверждением факта создания соответствующей заявки;
— пояснение происхождения средств (Source of Funds);
— документы, подтверждающие источник дохода или характер профессиональной/предпринимательской деятельности (при необходимости);
— дополнительные материалы, объективно подтверждающие принадлежность средств Пользователю и законность их происхождения (в том числе выписки, скриншоты, подтверждения транзакций и иные релевантные документы).
Данные для проверки Пользователь должен предоставить в течении 3 дней после запроса.
Запрос конкретного перечня документов осуществляется исходя из принципов достаточности, соразмерности и риск-ориентированного подхода. Сервис не запрашивает избыточные сведения и ограничивается материалами, необходимыми для оценки риска и выполнения требований AML/CFT.
6.5. Срок проведения процедуры KYC составляет до 7 (семи) рабочих дней с момента получения Оператором полного и корректного комплекта запрашиваемых документов и сведений от Пользователя. В случае предоставления Пользователем неполных, противоречивых либо требующих уточнения материалов срок проверки может быть увеличен до момента получения достаточной информации, о чем Пользователь уведомляется дополнительно.
7. Условия и комиссии возврата.
7.1. По результатам проверочных мероприятий Сервис Myxa.cc вправе:
— выполнить обмен;
— осуществить возврат средств;
— отказать в обслуживании при наличии законных оснований.
7.2. Возврат, при условии одобрения со стороны Сервиса, будет обработан в течение 5 (пяти) календарных рабочих дней, начиная с даты, когда Пользователь был уведомлен о решении Сервиса относительно его запроса на возврат. Комиссия за возврат составляет 5% от суммы транзакции на покрытие трудозатрат на обработку заявки и организацию возврата средств, но не более 100 USDT;
7.3. Если средства после прохождения проверки не подтверждены как связанные с отмыванием средств, по желанию Пользователя обмен будет завершен либо комиссия за возврат будет равна комиссии сети, указанной в соответствующем направлении обмена.
7.4. При оформлении возврата средств, после прохождения проверки(верификации), пользователь обязан подтвердить реквизиты для получения возврата средств. Возврат цифровых активов осуществляется на реквизиты, с которых перевод был осуществлен или на другие реквизиты, предоставленные Пользователем.
8. Хранение данных и взаимодействие с органами
8.1. Обработка и хранение данных, полученных в рамках AML-процедур, осуществляется в защищенном внутреннем контуре с ограниченным доступом.
8.2. Сервис предоставляет информацию по официальным запросам компетентных органов в порядке и объеме, предусмотренном применимым законодательством.
9. Заключительные положения
9.1. Сервис вправе вносить изменения в настоящую Политику в целях ее актуализации и соблюдения требований мониторинга и законодательства.
9.2. Обновленная редакция Политики вступает в силу с момента ее публикации на сайте Сервис.
